广州银行遭到广州市天河区人民法院强制执行,执行总金额约为246.98万元,立案时间为2023年6月9日。值得一提的是,今年3月份广州银行提交上市招股书,拟冲刺深交所主板IPO上市。但4月末该行交出一份颇为疲软的2022年“成绩单”,业绩增收不增利,不良也呈现“双升”趋势。

IPO长跑十年未果的广州银行成“被执行人”。

日前,据中国执行信息公开网公布的信息,广州银行遭到广州市天河区人民法院强制执行,执行总金额约为246.98万元,立案时间为2023年6月9日。


(资料图片仅供参考)

值得一提的是,今年3月份,广州银行再次提交上市招股书,拟冲刺深交所主板IPO上市。但在4月末,该行交出一份颇为疲软的2022年“成绩单”,不仅业绩增收不增利,资产质量方面也因贷款重仓房地产而使不良呈现“双升”趋势。

种种不太乐观的迹象,为这家城商行的IPO之路又平添了一层阴霾。

01

去年业绩增收不增利

广州银行目前是广东省内资产规模最大的城市商业银行,第一大股东为广州金融控股集团有限公司,持股比例22.58%。

今年4月末,广州银行交出自己2022年的“成绩单”,在同行息差普遍承压的背景下,广州银行的这份成绩单中业绩数据也不尽如人意。

2022年,广州银行实现营业收入171.53亿元,同比微增3.56%;实现净利润33.39亿元,同比下滑18.58%。业绩仍然深陷“增收不增利”的局面。

时间往前推移,早在2021年时,广州银行的业绩就呈现出“增收不增利”。也就是说,该行净利润已连续两年出现下滑。

2021年,广州银行营收和净利润分别为165.64亿元和41.01亿元,彼时两项数据的同比增速分别为11.03%和-7.95%。

可见2022年,广州银行的营收和净利润的增速是进一步下滑后的结果,这也意味着该行的业绩增长在持续放缓。

追溯净利润下滑的原因,广州银行在年报中解释称,由于宏观经济形势下行,该行信用风险增加,加大了拨备计提力度,从而对利润造成较大影响。

数据显示,2022年,广州银行的信用减值损失达92.84亿元,较上年增加16.31亿元,增幅为21.31%。

02

不良贷款大增近60%

业绩滑坡的同时,广州银行的资产质量也有所恶化。

根据年报,广州银行的对公贷款客户主要分布在四大行业,分别是租赁和商务服务业、房地产业、建筑业、批发和零售业。2022年末该行投向这四大行业的贷款金额占比分别为12.5%、7.34%、4.93%、3.47%。

需要注意的是,房地产业是广州银行信贷的第二大重仓行业。早在2021年末时,该行房地产业的贷款金额占比一度高达11.06%,彼时只比第一大贷款行业租赁和商务服务业低了1.93个百分点。

进入2022年,广州银行对房地产业的信贷规模明显压降,占比一度较上年末减少了3.72个百分点。但即便如此,信贷重仓风险较高的房地产业仍然让广州银行吃到了“苦头”。

广州银行在年报中坦言,受经济下行、房地产市场持续疲软等不利影响,商务服务业、房地产业等行业不同程度出现了经营下滑、流动性下降、还款能力弱化等情况,从而推升了公司不良贷款规模增长。

根据年报,广州银行去年不良贷款余额及不良贷款率纷纷上升。

数据显示,截至2022年末,广州银行不良贷款余额为97.1亿元,较上年末增加了36.26亿元,增幅高达59.61%;不良贷款率从上年末的1.57%上升至2.16%,上升了0.59个百分点,这也是该行不良贷款率连续两年出现上升。

值得一提的是,此次广州银行遭到法院强制执行,似乎正是和一家房地产服务类公司之间的矛盾纠纷有关。

据企查查显示,该执行案件所属的司法案件是一起金融不良债权追偿纠纷案件,矛盾的另一方是一家名叫海南隆晟和企业管理有限公司的企业,其所属行业类型是房地产服务行业下属的物业管理。

与此同时,在该企业的经营范围中,也包括有房地产经纪;物业管理;房地产评估;承接总公司工程建设业务等等“涉房”类业务。

03

IPO长跑十年仍未果

业绩滑坡,不良攀升,如今又沦为被执行人,种种不乐观的迹象也为广州银行正在冲刺的IPO之路平添变数。

就在交出不理想“成绩单”的前夕,广州银行于3月才刚刚递交IPO招股书,拟冲刺深交所主板IPO上市。

此次IPO,广州银行拟募资超94亿元,保荐机构为国泰君安。

实际上,广州银行的IPO筹划,时间跨度已经长达十年之久。招股书中,广州银行提到的与其规模相当的几家城商行,如长沙银行、成都银行等都早在2018年就成功上市,唯独广州银行冲刺十年却迟迟未能圆梦。

追溯十年长跑未能如愿的历程,历史上股权频繁变动曾成广州银行IPO的拦路虎。

2020年年报中,广州银行就曾提到,力争年底取得上市发行批复。2020年7月,证监会网站披露了广州银行首次发行股票的招股说明书。

然而,到了当年年底非但没有取得上市发行批复,等来的却是证监会对其IPO事宜的一连串问询。

2020年11月27日,证监会披露了关于广州银行首次公开发行股票申请文件的反馈意见,要求广州银行就部分年度监管指标低于标准、股权变动及股权清晰等51个问题进行回复。

反馈意见中,股权问题被监管层反复提及,这也成了广州银行圆IPO之梦的主要掣肘。

据2022年年报显示,截至报告期末,广州银行股东总数仍高达11476户。其中法人股东509户,自然人股东10967户。该行股权仍旧极度分散。

如今,股权问题待解之余,该行又陷入业绩增长持续放缓和资产质量恶化的局面当中。

在此背景下,广州银行的IPO之路究竟还要长跑多久?值得持续关注。

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